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Andorra - Obtener una referencia bancaria

Muchos bancos requieren una referencia bancaria desde el banco de los apoderados o beneficiarios de la sociedad. ¿Porqué?

certificado

Los bancos quieren saber con quién están trabajando. Por eso, quiere que un responsable en el banco ponga información sobre:

  • ¿cuánto tiempo ha conocido una persona?, ¿cuándo abrío la cuenta?
  • ¿ha habido algún problema con la gestión de la cuenta hasta la fecha?

¿Cómo es una referencia bancaria?

Varios textos son posibles. Los bancos tienen un texto estándar que pueden adaptar para cada cliente.

Idioma de la referencia

Los bancos tienen un número limitado de idiomas de trabajo. Muy usado es el inglés o ruso, para los bancos de Chipre. Si la carta es un documento estándar, puede salir sin problema en la lengua de trabajo del banco donde quiere abrir una cuenta.

Papel del banco

Muchos bancos no sólo tiene papel con membrete, pero tiene papel especial para hacer la referencia. A veces, nosotros, para averigüar que la referencia es verdadera, pedimos la carta original.

¿El banco puede comprobar las referencias después?

Sí, los bancos deben comprobar la veracidad de la referencia. A veces, los bancos piden confirmación que la referencia es verdadera, a través de un fax o una llamada. A veces, los bancos piden una copia de la referencia, enviada por correo electrónico; pero a veces, piden que se manden los originales al banco.

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